کلاهبرداری پاکتی از مشتریان بانکی خاص!

سرهنگ محمد مهدی کاکوان در گفت‌وگو با ایسنا، در این باره گفت: چندی پیش پرونده‌ای مبنی بر کلاهبرداری از یکی از دارندگان کارت‌های عابر بانک به پلیس فتای تهران بزرگ واصل شد و به فاصله کمتر از چند روز چندین پرونده دیگر نیز که در آن با شیوه‌ای مشابه اقدام به خالی کردن حساب دارندگان کارت‌های عابربانک شده بود، به دست ما رسید و به همین دلیل تیمی ویژه مسوول رسیدگی به آن در پلیس فتای تهران بزرگ شد.

وی با اشاره به شیوه کلاهبرداری در این پرونده اظهار کرد: آنچه که در تمامی پرونده‌ها یکسان بود و ذهن کارآگاهان پلیس فتا را به این سمت هدایت کرد که احتمالا تمامی این اقدامات از سوی یک نفر و یا افرادی وابسته به یکدیگر انجام شده است یکی بودن نام بانک صادرکننده و نیز خالی شدن حساب‌ها پس از یک یا دو روز از گذشت افتتاح حساب و تحویل کارت بود.

رئیس پلیس فتای تهران بزرگ با اشاره به پیچیدگی‌های موجود در این پرونده و شیوه و شگرد سارق یا سارقان اظهار کرد: کارآگاهان پلیس فتا تحقیقات گسترده‌ای را برای شناسایی عامل یا عاملان این اقدام در دستور کار خود قرار داده و با انجام یکسری تحقیقات فنی سرانجام از طریق چک کردن دوربین‌های مدار بسته بانک‌ها و عابربانک‌ها ردپایی از سارق را شناسایی کردند.

کاکوان با بیان اینکه سارق به نام "هادی" ظرف مدت 12 روز پس از ثبت شکایات و در تاریخ سی‌ام بهمن ماه امسال دستگیر شد، به ایسنا گفت: متهم دستگیر شده متولد سال 1369 بوده و دارای مدرک تحصیلی لیسانس است.

وی با اشاره به اعترافات متهم در مقر انتظامی گفت: این فرد در اظهارات خود معترف شد که با پرسه زدن در شعب مختلف یکی از بانک‌های کشور مشتریانی را که اقدام به افتتاح حساب و دریافت کارت عابربانک کرده بودند شناسایی کرده و در فرصتی مناسب به تعقیب آنان می‌رفته و هنگامی که این مشتریان برای عوض کردن رمز کارت خود به دستگاه عابربانک مراجعه کرده و پاکتی را که رمز اولیه کارت درون آن نوشته را باز کرده و به سطل زباله می‌انداختند، این فرد این کاغذ را برداشته و با سوءاستفاده از اطلاعات درج شده در آن اقدام به خالی کردن حساب مالباختگان می‌کرد.

رئیس پلیس فتای تهران بزرگ ادامه داد:‌ همچنین متهم با نزدیک شدن به مالباخته هنگام تعویض رمز اول کارت خود، رمز جدید را حفظ کرده و با توجه به اینکه بانک مذکور اقدام به درج رمز اول و دوم کارت درون کاغذ کرده بود، این فرد نیز با سوءاستفاده از این خلاء در فرصتی مناسب اقدام به خالی کردن حساب مالباختگان از طریق برداشت اینترنتی کرده بود.

کاکوان با اشاره به تشکیل 10 پرونده مشابه و اعترافات متهم اظهار کرد: تاکنون برابر اعترافات این فرد از 10 تن از مشتریان این بانک کلاهبرداری صورت گرفته که مجموع مبالغ کلاهبرداری شده 120 میلیون ریال بوده است به طوری که از برخی حساب‌ها 500 هزار تومان و از برخی دیگر نیز تا سقف چهار میلیون تومان برداشت انجام شده است.

به گفته رئیس پلیس فتای تهران بزرگ، متهم دستگیر شده پس از تشکیل پرونده برای ادامه روند رسیدگی به جرم روانه دادسرا شد.

وی با اشاره به اقدام بانک مذکور در درج رمز اول و دوم کارت در برگه کاغذی ارائه شده به مشتری افزود: در رایزنی با مسئولان این بانک موضوع را با آنان متذکر شده و از آنان خواستیم تا پاکت‌های حاوی رمز اول و دوم خود را به شکل جداگانه در اختیار مشتری قرار دهند که این موضوع از سوی مسوولان بانک اصلاح شد.

کاکوان همچنین از مشتریان بانک‌ها و دارندگان کارتهای عابربانک خواست حتما موارد ایمنی در این خصوص را رعایت کنند و ضمن تعویض دوره‌ای رمزهای عابربانک خود در صورتی که به تازگی اقدام به دریافت کارت عابربانک کرده‌اند پس از تعویض رمز اول کارت خود پاکت حاوی رمز را نزد خود نگه داشته و مقابل دستگاه خودپرداز رها نکنند.

وی همچنین با اشاره به این پرونده گفت: در این موارد مالباختگان غافل از اینکه می‌بایست رمز اول و دوم درج شده در پاکت را تعویض کنند، تنها رمز اول را تغییر داده و پاکت را در همان محل رها می‌کردند. سارق نیز با اطلاع از درج هر دو رمز درون پاکت و با سوءاستفاده از غفلت مشتریان نقشه خود برای خالی کردن حساب آنان اجرا می‌کرد.
اخبار حوادث - ایسنا

 

ویدیو مرتبط :
حضور در بازار بین بانکی برای کاهش نرخ سود بانکی

---

خواندن این مطلب را به شما پیشنهاد میکنیم :

آیا شیوه‌های جدید کلاهبرداری‌های بانکی را می‌شناسید؟

آیا شیوه‌های جدید کلاهبرداری‌های بانکی را می‌شناسید؟

رییس پلیس فتای استان گیلان كلاهبرداری كارت‌به‌كارت را یکی از شیوه‌های فریب و خالی‌كردن حساب بانکی دانست و درباره راهكارهای پیشگیری از آن به شهروندان هشدار داد.

سرهنگ ایرج محمدخانی در گفت‌وگو با ایسنا، با تاكید بر اینكه شهروندان و دارندگان كارت‌های عابربانك باید مراقب كلاهبرداری كارت به كارت و لو رفتن رمز اینترنتی حساب بانكی خود باشند، گفت: كلاهبرداری كارت به كارت از رایج‌ترین شیوه‌ها برای فریب و خالی‌كردن حساب عابربانك و اینترنتی است.

محمدخانی افزود: برخی افراد سودجو و فرصت‌طلب با ارسال پیامكی با این مضمون كه «در قرعه‌كشی برنده جایزه شده‌اید» یا تماس با شهروندان، صنوف، ادارات دولتی و خصوصی، شماره حساب عابربانك آنان را به شیوه‌های مختلف برای مثال خرید دوربین دیجیتال به مناسبت سالگرد ازدواج، مشاركت در امور خیریه، خریدزمین، پوشاک، لوازم‌خانگی، کالاهای پزشکی و بهداشتی برای بیمارستان‌ها و غیره، به قصد واریز وجه، دریافت كرده و بعد از مدتی به قربانی زنگ زده از او می‌خواهند حساب بانکی خود را كنترل كند در صورتی که مبلغی به حساب قربانی واریز نشده است.

وی اضافه‌كرد: در ادامه فرد کلاهبردار با اعمال شیوه‌های متقلبانه، قربانی را پای دستگاه عابربانك كشانده و با اعلام این که دارای حساب ارزی است از قربانی درخواست می‌كند، زبان دستگاه ATM را به انگلیسی تغییر داده و از عدم تسلط و آشنایی قربانی به زبان خارجی سوءاستفاده كرده و با شگرد خاصی علاوه بر تحصیل رمز اینترنتی حساب بانكی قربانی، باعث انتقال مبلغی به حسابی كه كلاهبردار آن را «كد» معرفی می‌كند، می‌شود.

رییس پلیس فتای گیلان، از شهروندان خواست به هیچ عنوان اعتنایی به این‌گونه تماس‌ها و پیامك‌ها نكنند و توجه داشته باشند برای واریز وجه به حساب عابربانك آنان نیازی به حضور در کنار دستگاه خودپرداز نیست و عنوان این موضوع که در انتقال وجه با استفاده از شبكه شتاب اشكالی رخ داده، صرفاً شگردی است كه كلاهبرداران از آن برای خالی‌كردن حساب عابربانك و تحصیل رمز اینترنتی شهروندان استفاده می‌كنند.

محمدخانی از شهروندان خواست در صورت روبه‌رو شدن با چنین مواردی مراتب را سریعا به پلیس اطلاع‌دهند كه اسرع وقت نسبت به برخورد با متهمان اقدام شود./ایسنا